為啥會上當？9月23日，當記者在烏魯木齊市某農副產品市場詢問賣肉的老楊時，他沉思一會說：“我就是太相信他們了。”

老楊認為，詐騙就是環環相扣建立信任的過程，一旦信任關系建立，想不上當都難。

老楊的想法得到烏魯木齊市公安局高新區（新市區）分局經濟犯罪偵查大隊二中隊中隊長傅公霖的認同，在他看來，與老楊相同的60余家被騙商戶，都經歷了建立信任——信任加深——上當受騙的過程。

那么，詐騙分子是如何博取受騙商戶信任的呢？記者采訪了辦案民警和受騙商戶。

案發

2023年6月，老楊店里來了3個中年人，他們遞出一張名片，上面寫著“專業催收欠款”。從事肉類批發銷售10余年，老楊確實有些欠款遲遲要不回來，這并不是稀罕事，各家商戶都有未收回的陳年舊賬。

有催收需求的老楊與他們攀談起來：怎么催收？他們說，公司有律師，能查詢欠賬人信息，自有辦法收回欠款；多長時間能要回來錢？他們說，金額過萬元，需要超1年的催收期，若萬元以下，1年內就能要回來；天下總沒有免費的午餐吧？他們說，催收當然需要收取服務費，費用按照催收債務的10%提前繳納。

聽到需要提前繳納服務費，老楊有些遲疑。3人仿佛料到老楊的疑惑，他們向老楊展示朋友圈，其中多為商戶簽訂催收合同、繳納服務費的宣傳視頻，以及收回欠款向商戶發放的照片。

見不少同行選擇催收服務，老楊有些動搖。

老楊在發放欠款的照片中發現了隔壁售賣蔬菜的老王，他趕忙打電話核實情況，當確認老王繳納1000元服務費，其1萬元欠款在1個月內就被收回時，老楊對催收服務深信不疑。

老楊拿出20余萬元貨款的欠條，提供欠款方信息，與3人簽訂催收合同，繳納2.4萬元服務費。此后半年，老楊多次催問，對方總以尚未到催收期限為由搪塞。

今年3月的一個傍晚，老楊發現，對方刪了他的微信，電話也無法接通，徹底失聯了。

3月16日，老楊向烏魯木齊市公安局高新區（新市區）分局經濟犯罪偵查大隊二中隊報案。

疑點

傅公霖接到老楊的報案時，有些疑惑，據老楊描述，他的催收期限確實未滿一年，且隔壁老王收回了欠款，若對方僅是失聯，無法構成合同詐騙。

連續3個月，傅公霖和同事按照老楊提供的線索，對烏魯木齊市各大農副產品市場走訪調查。

經查，自2023年4月至2023年7月，確有2男1女在烏市農副產品市場開展催收賬款宣傳。這期間，60余家商戶與這3人簽訂催收合同，合計繳納60余萬元服務費。至民警調查時，除個別商戶如數收到欠款外，其余商戶欠款均無音信。

“即使催收有期限，催收方的效率也太低了，他們也不告知商戶催款進展。我們懷疑，他們根本沒有開展實際的催收工作。”傅公霖說。

這份懷疑在調查收到欠款的商戶時得到證實。老張在烏市某農副產品市場批發售賣海鮮制品。2023年5月，他遇到正在宣傳催收欠款的3人，與老楊一樣，看到對方朋友圈密密麻麻的宣傳視頻和照片，他將7萬元債務委托3人催收。

不到3個月，那3人找到老張，以現金的形式向其支付7萬元。拿到錢，老張又向3人介紹好幾個有欠款的同行。

民警找到老張詢問情況時，他仍堅稱那3人專業、高效。

“可是我們找到拖欠老張貨款的商戶，對方稱，他沒有還款，也沒有收到任何形式的催收提醒?！备倒卣f，其余收到欠款的商戶也是這種情況。

欠款人沒還款，錢卻還回來了，這從側面印證，那3人并沒有開展催收工作。同時，民警發現，收到欠款的商戶均是在市場內有威望、人緣好的人，其中多位商戶收到錢后，還向同行介紹這一催收途徑。

收網

今年4月，經縝密偵查，傅公霖與同事摸清其中2人的身份：楊麗與弟弟楊軍。另一名男性因涉案較少，身份存疑。

今年5月初，烏魯木齊市公安局高新區（新市區）分局經濟犯罪偵查大隊將楊麗、楊軍列為網上追逃人員。5月中旬，楊麗在西藏自治區那曲市落網，楊軍在貴州省六盤水市落網。

面對民警的訊問，兩名犯罪嫌疑人交代，楊麗是3人的頭目，2023年初，其因創業失利，糾集弟弟楊軍和妹夫孫沖自貴州省來到烏魯木齊市，在各大農副產品市場向商戶推介催收服務。

為博取商戶信任，楊麗等3人虛構其開設了專業催收公司，并將其他商戶繳納的服務費以現金形式退還給個別人緣好的商戶，以達到廣告效應。同時，3人還將簽訂合同及退款過程拍成視頻，在朋友圈宣傳，以獲取更多商戶信任，收取更多服務費。

在烏魯木齊市行騙3個月后，楊麗等3人發現部分商戶失去耐心，準備要回服務費。3人于2023年7月底將用于跟商戶聯系的微信賬戶注銷、手機號碼停機，后離烏各自潛逃。

這一過程中，楊麗獨留30萬元贓款，向楊軍、孫沖支付30萬元贓款，后3人各自用贓款購買黃金等，至案發，錢款已被揮霍一空。

得知孫沖的身份后，民警嘗試與其聯系，開展政策宣講。今年8月，犯罪嫌疑人孫沖主動向烏市公安局高新區（新市區）分局經濟犯罪偵查大隊投案自首。

經查，楊麗等3人并無催收資質和能力，其行為已涉嫌合同詐騙。

經對犯罪嫌疑人釋法說理，9月初，3名犯罪嫌疑人家屬主動退賠了60余萬元案款。

目前，該筆款項已發還涉案商戶，楊麗等3人已被采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

（文中所涉犯罪嫌疑人均為化名）

來源：新疆法治報

責編：張適麒