本來有正經的外貿生意，卻利用手中大量的資金流做起了“地下錢莊”，以周某為首的團伙為境內、外客戶提供非法換匯業務，涉案金額達4000余萬元。

北京市公安局經偵總隊18日通報，周某等6名犯罪嫌疑人因涉嫌非法經營罪已被檢察機關批準逮捕。

以周某為首的團伙原本是做外貿生意的，平時有大宗商品交易且交易流水較大。周某等人利用自己手握大量資金流的優勢，與境外人員相互勾結，迅速在境內外各組建起一個資金池，形成“地下錢莊”，通過“對敲”方式為境內、外客戶提供非法換匯業務。

所謂“對敲”就是當境內有客戶需要兌換外匯時，團伙成員便利用他們在境內開設的關聯賬戶收取客戶的人民幣資金，隨后，境外的資金池就將對應匯率的外幣轉賬至客戶指定的境外賬戶。境外客戶想要換匯人民幣到境內的，就在境外收外幣，然后由境內的資金池支付相應的人民幣。

經警方調查，該團伙隱蔽性強、資金交易量大，涉案金額達4000余萬元，符合匯兌型錢莊特征。在掌握充分證據后，今年5月，北京市公安局經偵總隊會同海淀公安分局派員輾轉全國多個省市，將該團伙成員全部抓獲。

根據我國刑法及相關規定，未經國家有關主管部門批準，非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，擾亂金融市場秩序，情節嚴重的，涉嫌非法經營犯罪。目前，6名犯罪嫌疑人因涉嫌非法經營罪均被檢察機關批準逮捕。

據記者了解，“地下錢莊”違反外匯管理規定，破壞經濟金融秩序，危害經濟安全與穩定。同時，這一犯罪行為還為貪污受賄、販毒賭博、電信詐騙等很多上游犯罪洗錢和提供轉移資金服務，導致巨額贓款外流，追贓挽損困難，危害深遠。

警方提示，廣大群眾對“地下錢莊”要保持高度警惕，強化反洗錢意識，不出租出借身份證、銀行卡，不使用自己的銀行賬戶替陌生人提取現金，以免淪為洗錢犯罪的幫兇。如有正常外匯需求，通過正規渠道兌換外匯。

來源：北京市公安局經偵總隊

責編：張適麒