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信托公司差異化監管進一步強化。證券時報記者獲悉，監管部門日前向信托公司通知了最新的監管評級結果，這是2023年11月《信托公司監管評級與分級分類監管暫行辦法》（簡稱《辦法》）下發之后的首個評級結果。

此次監管評級設置公司治理、資本要求、風險管理、行為管理和業務轉型五大評級模塊，分別賦予權重20%、20%、20%、30%和10%。其中，將信托公司的監管評級結果分為1級至6級，數值越大反映機構風險越大，需要越高程度的監管關注。

最新評級有結果

為優化信托公司監管評級體系，加強信托公司差異化監管，國家金融監督管理總局于2023年11月印發《辦法》。升級之后的信托公司監管評級規則更為完備，充分反映當前信托公司經營特點、風險特征和監管重點。

根據《辦法》，信托公司的監管評級周期為一年，評價期間為上一年1月1日至12月31日。證券時報記者了解到，監管部門近日開始向信托公司通知2023年的監管評級結果。

在此次監管評級中，信托公司的監管評級結果分為1級～6級。其中，監管評級最終得分在90分（含）以上為1級，80分（含）～90分為2級，70分（含）～80分為3級，60分（含）～70分為4級，40分（含）～60分為5級，40分以下為6級。監管評級結果3級（含）以上為良好。

高風險機構評級結果直接定為6級

據了解，監管評級結果為1級的，表明信托公司經營管理各方面較為健全，出現的問題較為輕微，且能夠通過改善日常經營管理來解決，具有較強的風險抵御能力。

如果監管評級結果為2級，表示信托公司經營管理各方面基本健全，風險抵御能力良好，存在一些需要在日常經營管理中予以糾正的問題，應該引起公司和監管機構的關注。

監管評級結果為3級，表示信托公司經營管理存在一些明顯問題，雖基本能夠抵御經營環境變化帶來的風險挑戰，但存在的問題若未能及時糾正，則可能導致經營困難及風險狀況劣化，應給予重點關注并采取必要的監管措施。

監管評級結果為4級，表示信托公司經營管理存在較多或較為嚴重的問題，且未得到有效處理或解決，很可能影響其持續經營能力，需要監管部門高度關注，立即采取糾正措施。

若監管評級結果為5級，表示信托公司經營管理存在非常嚴重的問題，風險較高，很可能陷入經營困境，需要加強盯防式監管或貼身監管。監管部門可根據需要，依法對信托公司劃撥資金、處置資產、調配人員、使用印章、訂立以及履行合同等經營管理活動進行管控。同時，督促公司及股東立即采取自救措施，通過市場化重組、破產重整等措施進行風險處置，以避免經營失敗。

而監管評級結果為6級，則表明信托公司經營管理混亂，風險很高，已經超出機構自身及其股東的自救能力范圍，可能或已經發生信用危機，個別機構已喪失持續經營能力，必要時需進行提級監管或行政接管，以避免對金融穩定產生不利影響。被金融監管總局認定為高風險機構的信托公司，無需參與初評，評級結果直接定為6級。

評級結果不對外公布

信托公司的監管評級結果是綜合衡量信托公司經營狀況、管理能力和風險水平的重要依據。但其結果原則上僅供監管機構內部使用，不對外公布。

《辦法》提出，必要時，監管機構可以采取適當方式向有關政府或金融管理部門通報，但應要求其不得向第三方披露。信托公司應對監管評級結果和系統性影響評估結果嚴格保密，不得用于廣告、宣傳、營銷等商業目的。

實際上，升級之前的監管評級體系也一直遵循保密原則。

根據2017年原銀保監會下發的《信托公司監管評級辦法》，信托公司被分為創新類（A+、A-），發展類（B+、B-）和成長類（C+、C-）三大類六個級別。具體來看，監管評級最終得分在90分（含）以上為A+，85分（含）至90分為A-；80分（含）至85分為B+，70分（含）至80分為B-；60分（含）至70分為C+，60分以下為C-。

另據記者了解，2023年向信托公司定向披露的2022年度監管評級結果表明，A類公司僅有兩家。

業界觀察人士稱，監管部門可以根據行業發展情況和風險監管要求對分級分類監管條件進行適當調整。強化監管評級結果運用，引導信托公司立足受托人定位，進一步加強風險管理和行為管理，是十分必要的。