2024年4月30日，中國人民銀行、國家市場監督管理總局以部門聯合規章形式發布《受益所有人信息管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）。

《管理辦法》遵循法治、簡化、便民原則，充分考慮我國國情，從備案范圍、免報條款、識別標準等方面進一步規范公司等主體備案受益所有人相關信息，推動提高市場透明度，維護市場秩序和金融秩序。

為什么要出臺《管理辦法》？《管理辦法》規定的備案主體包括哪些？填報流程復雜嗎？在信息安全保護等方面有哪些考慮？圍繞上述問題，《金融時報》記者專訪了人民銀行有關部門負責人。

1、《金融時報》：為什么說《管理辦法》的實施有助于提高市場透明度，優化營商環境？

人民銀行有關部門負責人：我國已在企業信用信息公示系統中向社會公開企業主要的股權結構信息，推進受益所有人信息備案機制建設，能夠更加清晰明確地反映公司等主體的股權結構及最終控制、受益情況，因此有助于提高市場透明度，營造更加公平、公開、公正的市場環境。

同時，備案增強了相關信息的公信力，有利于降低經營主體的制度性交易成本，增強經營主體間的信息對稱和互信，提升交易安全和交易效率，對于進一步優化我國營商環境具有重要的積極意義。

2、《金融時報》：為什么說《管理辦法》的實施有助于打擊犯罪、預防腐敗？

人民銀行有關部門負責人：推進受益所有人信息備案機制建設，能夠更加清晰明確地反映公司等主體的股權結構及最終控制、受益情況，整體上提高了市場的透明度。這一制度安排可從源頭上有效防范空殼公司、虛假注資和嵌套持股等問題和風險隱患，有助于遏制各類違法行為，有助于打擊洗錢、電信網絡詐騙等各類違法犯罪活動，有助于預防和遏制腐敗活動通過公司等形式隱匿身份進行權錢交易。

3、《金融時報》：為什么說《管理辦法》順應了國際趨勢？

人民銀行有關部門負責人：從國際上看，受益所有人集中備案已逐漸成為國際標準要求和國際通行做法。二十國集團（G20）一直將推動提高受益所有權透明度作為預防洗錢、遏制腐敗和反逃稅的重要舉措，國際反洗錢組織金融行動特別工作組（FATF）將“建立國家層面的受益所有人信息登記中心”作為強制要求，世界銀行的營商環境新評估體系亦將受益所有人登記備案制度列為營商環境的重要指標。目前，世界上70多個國家和地區，包括歐盟主要國家、英國、美國、加拿大、新加坡等均已建立了受益所有人信息集中登記制度。因此，參照國際通行規則，在我國建立受益所有人信息備案機制是順應國際趨勢發展的需要。

4、《金融時報》：《管理辦法》如何按照“最小必要”原則規定備案主體的范圍？

人民銀行有關部門負責人：《管理辦法》按照“最小必要”原則規定受益所有人信息備案主體范圍，個體工商戶等無需備案受益所有人信息。

《管理辦法》還特別考慮了簡化中小微企業填報要求，規定了“承諾免報”的簡化措施。對于注冊資本（出資額）不超過1000萬元人民幣（或者等值外幣）的公司、合伙企業，符合特定情形的可以在填報系統中閱讀承諾書并勾選確認即完成填報，這大大降低了經營主體的填報負擔，體現了對中小微企業的支持。

5、《金融時報》：《管理辦法》在填報流程方面有哪些便利化措施？

人民銀行有關部門負責人：為方便備案主體理解填報要求，減少可能存在的疑問，在《管理辦法》施行前，人民銀行將發布《受益所有人信息備案指南》（以下簡稱《備案指南》）。通過前期在全國31個省、自治區、直轄市就《備案指南》征求意見，不斷完善，優化填報細節。

具體來看，通過對市場監督管理部門原有的登記注冊系統升級改造，單獨建設受益所有人信息備案填報網頁，實現了受益所有人信息備案與企業登記工作無縫銜接，填報入口明顯易查。需要備案的主體只需按照《備案指南》中流程圖指引，選擇合適的確認標準，并按《管理辦法》要求在線填報受益所有人相關信息即可完成全部備案工作。

經營主體在銀行開戶、授信過程中均已填報過受益所有人信息，對于相關概念和要求已有一定了解，且信息備案填報系統中以勾選項目為主，操作簡單便捷。

6、《金融時報》：《管理辦法》如何保護受益所有人信息？

人民銀行有關部門負責人：《管理辦法》在制定過程中，尤其考慮了對受益所有人信息安全和隱私保護的要求。國際上對受益所有人信息管理政策大致可分為兩類，一類是將受益所有人信息作為公開信息，可供全社會公開查詢，如英國；另一類將其作為非公開信息，僅供政府部門和相關金融機構在履行法定職責時查詢，如美國、新加坡等。我國采取第二類政策，將受益所有人信息作為非公開信息，同時強調信息的保密性。