中國長城資產 IC 資料圖

1月16日，國家金融監督管理總局上海監管局披露的罰單顯示，中國長城資產管理股份有限公司上海市分公司因5項主要違法違規事實，被罰款340萬元。與此同時，兩名相關責任人一同被罰。

具體來看，長城資產上海市分公司存在的主要違法違規事實包括：

1.違規提供遠期收購承諾；

2.違規收購金融機構的非不良資產；

3.違規收購非金融機構的正常資產；

4.非金融機構不良資產收購業務盡職調查嚴重違反審慎經營規則；

5.收購非金融機構不良資產后，出讓方仍承擔相應風險。

可見的是，長城資產上海市分公司上述違法違規事實中多項涉及不良資產非潔凈出表或虛假出表，從而實現監管套利。此前，監管部門早已多次發文整治。

資產管理公司違規提供遠期收購承諾，對于銀行而言，雖然當期可實現不良出表，但由于遠期收購承諾的存在，不良貸款的風險并未能真正轉移。金融機構出讓不良資產后仍承擔相應風險，同樣沒有完成資產和風險的真實完全轉移。

在落實“雙罰制”方面，時任長城資產上海市分公司原資產管理業務部副高級經理藍玉成對該公司違規收購非金融機構的正常資產、非金融機構不良資產收購業務盡職調查嚴重違反審慎經營規則負有責任，被警告，并處罰款5萬元。

時任長城資產上海市分公司原中間業務部（代理業務部）負責人、原城鎮化金融業務部高級經理、分公司專家楊青對該公司違規提供遠期收購承諾、違規收購金融機構的非不良資產、違規收購非金融機構的正常資產負有責任，被警告，并處罰款7萬元。