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金融監(jiān)管總局:中國信保地市級分支機構(gòu)主要負責(zé)人七年內(nèi)必須異地交流
10月19日,國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于加強中國出口信用保險公司地市級分支機構(gòu)管理有關(guān)事項的通知》(下稱《通知》),旨進一步加強中國出口信用保險公司(下稱中國信保)地市級分支機構(gòu)的監(jiān)督管理,全面提升其內(nèi)部管理規(guī)范化、精細化程度。《通知》自2023年11月1日起執(zhí)行。
《通知》所指的地市級分支機構(gòu)是指經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準,中國信保依法設(shè)立的,由所在地省級分公司管理且取得保險許可證的營業(yè)部。中國信保地市級分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備必要數(shù)量的工作人員,其中主要負責(zé)人應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)的任職資格條件,熟悉中國信保的職能定位、管理框架、業(yè)務(wù)模式、內(nèi)控制度,具備與所任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險管理能力。
根據(jù)《通知》,中國信保應(yīng)當(dāng)建立健全地市級分支機構(gòu)的履職回避制度、不相容崗位分離制度和強制休假制度,并完善內(nèi)部檢查機制。地市級分支機構(gòu)負責(zé)人應(yīng)當(dāng)異地交流,其中主要負責(zé)人七年內(nèi)必須異地交流,異地交流時間不得少于一年。地市級分支機構(gòu)的客戶經(jīng)理五年內(nèi)必須實現(xiàn)服務(wù)客戶的輪換。
《通知》還明確,中國信保應(yīng)當(dāng)建立與地市級分支機構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險特征、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相匹配的風(fēng)險管理模式和合規(guī)管理模式,賦予地市級分支機構(gòu)風(fēng)險合規(guī)條線足夠的管理權(quán)限、人力資源及其他資源保障。地市級分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確一名負責(zé)人負責(zé)風(fēng)險、合規(guī)管理,其任命、考核、薪酬等由上一級機構(gòu)統(tǒng)一管理。
在數(shù)據(jù)方面,《通知》要求,中國信保應(yīng)當(dāng)實現(xiàn)地市級分支機構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù)的獨立核算,建立健全監(jiān)管信息報告機制。地市級分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按時、準確向?qū)俚乇O(jiān)管機構(gòu)報告監(jiān)管信息,包括但不限于主要經(jīng)營數(shù)據(jù)、主要風(fēng)險情況報告、內(nèi)外部審計報告等。
與此同時,中國信保應(yīng)當(dāng)強化地市級分支機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督,加強對地市級分支機構(gòu)的內(nèi)部審計,每三年至少開展一次地市級分支機構(gòu)的內(nèi)部審計,審計重點需與屬地監(jiān)管機構(gòu)提前溝通,審計結(jié)果及整改問責(zé)情況應(yīng)當(dāng)報告屬地監(jiān)管機構(gòu)。
《通知》還要求,中國信保地市級分支機構(gòu)由屬地監(jiān)管機構(gòu)參照保險公司中心支公司相關(guān)要求實施監(jiān)督管理。
中國信保是由國家出資設(shè)立、支持中國對外經(jīng)濟貿(mào)易發(fā)展與合作、具有獨立法人地位的國有政策性保險公司,于2001年12月18日正式掛牌運營,服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國。官網(wǎng)顯示,截至2022年末,中國信保累計支持的國內(nèi)外貿(mào)易和投資規(guī)模超過7.06萬億美元,為超過28萬家企業(yè)提供了信用保險及相關(guān)服務(wù),累計向企業(yè)支付賠款193.77億美元,累計帶動近300家銀行為出口企業(yè)提供保單融資支持超過4萬億元人民幣。根據(jù)伯爾尼協(xié)會統(tǒng)計,2015年以來,中國信保業(yè)務(wù)總規(guī)模連續(xù)在全球官方出口信用保險機構(gòu)中排名第一。
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