距離通報上一批違法違規股東近半年，銀保監會公開了新一批的重大違法違規股東名單。

5月31日，銀保監會公開第五批共43名重大違法違規股東，包括14名自然人和29個法人機構。澎湃新聞查詢發現，上述違法違規股東所持有的金融機構股權多集中于農村金融機構，還包括多家信托公司、金融租賃公司以及一家保險公司。

銀保監會表示，本次公布股東的違法違規行為主要包括：入股資金來源不符合監管規定；違規代持銀行保險機構股份；隱瞞關聯關系；違規開展關聯交易；存在嚴重逃廢債行為；股東及其關聯方違規挪用、占用資金；違規將所持股權進行質押融資；違規安排未經任職資格核準的人員實際履行董事、高管職責；拒不按照監管意見進行整改；存在涉黑涉惡等犯罪行為。

澎湃新聞注意到，銀保監會通報中的多名自然人股東已因組織、領導、參加黑社會性質組織罪等獲刑，也有相關違法違規股東的股權已完成清退。

兩家河南民企近乎頂格持股地方農商行

河南省菜源實業有限公司、河南雷爍光電科技有限公司（下稱雷爍光電）分別持有河南嵩縣農村商業銀行、河南太康農村商業銀行股權。其中，河南省菜源實業有限公司為河南嵩縣農村商業銀行并列第一大股東，持股9.43659%。

在河南太康農村商業銀行的工商資料中，未能發現雷爍光電具體的持股數量，但法院的相關拍賣信息披露了持股比例為9.98%。

鄭州市中級人民法院于2019年對雷爍光電持有的太康農商行的3880萬股股權進行公開司法拍賣，其中明確提到，根據中國銀監會有關規定：自然人股東持股不得超過銀行總股權的2%，法人股東持股不得超過銀行總股權的10%（單個境內非金融機構及其關聯方合計）。雷爍光電持有股權占總股權的9.98%。

雷爍光電實控人張青松及另一股東李勝峰均涉及多起民間借貸糾紛、借款合同糾紛，該公司持有的太康農商行股權也多次被凍結。該公司還曾被太康農商行告上法庭，被要求清償本金及利息，承擔違約責任及實現債權的費用等。

以其中一起借款合同糾紛案為例，太康農商行2017年2月的一份會議紀要顯示，該銀行同意授予雷爍光電授信額度為三億元，向其發放融資金額為叁億元，融資期限為三年。雷爍光電后通過同業通道融資人民幣2億元，并構成違約。太康農商行在提出訴訟請求中指出雷爍光電的融資途徑為：太康農商行—邢臺銀行—國民信托—雷爍光電。

10名法人股東和7名自然人為遼寧兩家農商行股東

銀保監會此次公開的第4-19名違法違規股東，主要為遼寧兩家農商行股東。

澎湃新聞查詢發現，北京鹿鳴偉業國際商貿有限公司、哈爾濱昌盛隆達裝飾材料經銷有限公司、哈爾濱中藝志晟機電設備安裝有限公司、北京聲譽北都商貿有限公司、北京中興基業科技有限公司、北京三義恒通建筑工程有限公司、北京浙商佳購供應鏈管理有限公司、張家口宏礎商貿有限公司等8家分別持有遼寧興城農村商業銀行4.6%、5%、5%、6%、7%、9%、9%、9%的股權，合計持股達54.6%。

2018年4月28日，上述8家股東同時將自己所持有的遼寧興城農村商業銀行全部股權出質，質權人為白山江源農村商業銀行，目前均為有效狀態。其中，哈爾濱昌盛隆達裝飾材料經銷有限公司已于2019年6月產生清算信息。

值得注意的是，2020年7月，遼寧葫蘆島銀保監分局披露的當年度1號罰單顯示，遼寧興城農村商業銀行因嚴重違反審慎經營規則，違規發放本行股權質押貸款，監事會2018年未對本行董事會和高級管理層及其成員2017年度開展履職評價工作，簽發銀行承兌匯票調查未盡職，被罰款20萬元。

與此同時，還有多名相關責任人被罰。其中，李剛因負領導責任，被禁止從事銀行業工作五年。澎湃新聞注意到，遼寧興城農村商業銀行原黨委書記、董事長即為李剛。2018年10月，李剛被免去遼寧興城農村商業銀行黨委書記、董事長一職，職務變為該銀行工作人員。

2020年6月，據遼寧省紀委監委駐省農村信用社聯合社紀檢監察組、葫蘆島市監委消息：遼寧興城農村商業銀行原黨委書記、董事長李剛涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受紀律審查和監察調查。

這批違法違規股東涉及的另一家身處遼寧的農商行為遼寧桓仁農村商業銀行。自然人胡其琦、劉鵬、胡洋、胡丹、王麗潔、朱朋杰、孫國君分別頂格持有遼寧桓仁農村商業銀行2%的股份，遼寧尊赫實業有限公司和遼寧實華建筑安裝工程有限公司同樣為頂格持股，分別持股10%。

遼寧尊赫實業有限公司與遼寧當地多家銀行存在借款合同糾紛，相關法院凍結了遼寧尊赫實業有限公司持有的遼寧桓仁農村商業銀行3000萬元股權，凍結被執行人遼寧實華（集團）房地產開發有限公司持有的遼寧實華建筑安裝工程有限公司5000萬元的股權，均為輪候凍結。

上述7名自然人股東也同時與遼寧尊赫實業有限公司、遼寧實華建筑安裝工程有限公司出現在相關法院出具的裁定書中，身份同為被告或被執行人，多牽涉借款合同糾紛。

多人為重大涉黑案首犯，海南黑老大黃鴻發已被執行死刑

在銀保監會此次公開的違法違規股東中，有多人為重大涉黑案首犯。

其中，楊進生為貴州遵義楊進生等29人重大涉黑案的組織者、領導者，黃鴻發為海南昌江特大黑社會性質組織案首犯。

2020年6月30日，貴州省高級人民法院對遵義楊進生等29人重大涉黑案作出二審宣判，裁定駁回上訴，維持原判。遵義市中級人民法院經一審審理認定，被告人楊進生自上世紀九十年代開始，糾集社會閑散人員，以家族關系為紐帶，以遵義恒通實業發展有限公司為依托，采取暴力、威脅、“軟暴力”等手段，有組織地實施組織賣淫、開設賭場、聚眾斗毆、故意傷害、敲詐勒索、強迫交易、詐騙、虛假訴訟、騙取貸款、高利轉貸、尋釁滋事、非法拘禁、非法侵入住宅、非法持有槍支彈藥、行賄等違法犯罪行為，聚斂錢財數十億元，并部分用于籠絡、豢養組織成員，以支持該組織的違法犯罪活動，逐步形成以楊進生為組織者、領導者的黑社會性質組織。

遵義市中級人民法院根據各被告人犯罪的事實、犯罪的性質、情節和對于社會的危害程度，判決被告人楊進生犯組織、領導黑社會性質組織罪等罪，數罪并罰，決定執行無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產

在楊進生涉黑案中，法院依法判決沒收該組織價值近1億元的銀行賬戶、價值近3億元的銀行股權；沒收房產3756套、返還822套，價值約45億元；追繳對外債權近7億元；沒收各類名酒等3萬余瓶，價值1.5億余元。

就持股的銀行股權而言，楊進生曾為貴州銀行、綏陽黔北村鎮銀行、貴州遵義紅花崗農村商業銀行等銀行股東。

黃鴻發則是海南昌江特大涉黑組織的“黑老大”。2020年5月，在全國掃黑辦的新聞發布會上，海南省委常委、政法委書記、省掃黑除惡專項斗爭領導小組組長劉星泰在回答澎湃新聞記者提問時介紹，黃鴻發案是海南建省以來破獲的最大涉黑案，時間跨度大，影響惡劣。

2020年1月10日，海南省第一中級人民法院依法判決黃鴻發犯組織、領導黑社會性質組織罪、故意傷害罪、故意殺人罪、非法持有槍支彈藥罪、行賄罪等18項罪名，數罪并罰，決定執行死刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。 黃鴻發提出上訴后，海南省高級人民法院依法并案開庭審理，維持了一審判決并依法報請最高人民法院核準。

2020年7月30日，遵照最高人民法院下達的執行死刑命令，海南省第一中級人民法院對海南昌江特大黑社會性質組織案首犯黃鴻發執行死刑。

僅就銀行股權看，黃鴻發持股的銀行包括昌江黎族自治縣農村信用合作聯社、海南昌江長江村鎮銀行等。黃鴻發案審結后，昌江縣公安局組織了涉黑財產拍賣活動，其中包括海南昌江長江村鎮銀行7%股權；黃鴻發持有的昌江農村信用合作聯社36.3萬股的股權，馮平、林仕壯、吳文、張非云5人各代持有昌江農村信用合作聯社36.3萬股的股權，李國春持有的昌江農村信用合作聯社12.1萬股股數的股權等。

兩家違規股東為泛海、富德旗下公司，曾入股信托、保險機構

深陷債務泥淖的泛海控股及其實控人盧志強，這次也成為銀保監會通報的違法違規股東。

在此次通報中，武漢中央商務區股份有限公司為“泛海系”重要子公司，泛海控股股份有限公司持股逾89%。而武漢中央商務區股份有限公司則為亞太財產保險有限公司和中國民生信托有限公司的控股股東，分別持股51%和76.76%。

前些年幾乎以一年取得一張金融牌照的速度擴張的“泛海系”，如今則遭到四方討債。僅民生信托一項，該公司因營業信托糾紛等原因引發多宗訴訟，涉訴信托項目規模余額277.19億元。5月18日，深交所還曾對泛海控股下發問詢函，要求其說明包括民生信托存在何種關聯交易內控制度執行不到位的情況、是否存在應披露未披露關聯交易的情形，以及存在何種信托資金運用審批內控執行失效的情形、是否存在關聯方資金占用或對外財務資助的情形等。

另一家名為上海豐益股權投資基金有限公司的違法違規股東，為富德控股（集團）有限公司旗下孫公司，法定代表人為張峻。上海豐益股權投資基金有限公司為國民信托第一大股東，持股31.72727%。富德控股（集團）有限公司旗下還擁有富德保險控股、富德生命人壽、生命保險資產管理有限公司等。

5家股東持股金融租賃公司，華泰汽車已轉讓股權

與華泰汽車集團有限公司、華信超越控股有限公司、華訊方舟科技有限公司、中農華鑫實業發展集團有限公司、四川品信汽車集團有限公司相關的金融股權，多為金融租賃公司股權。

上述5家公司分別持有華泰汽車金融有限公司100%股權、天津國泰金融租賃有限責任公司29%股權、華運金融租賃股份有限公司33.96226%股權、錦銀金融租賃有限責任公司8.16327%股權、四川天府金融租賃股份有限公司15%股權。

4月2日，中國長城資產曾經披露了一則對華泰汽車集團有限公司及其關聯企業等16戶債權資產處置的營銷公告。公告顯示，華泰汽車集團系列債權共涉及借款關聯主體16戶，截止到2021年12月31日，尚余債權70筆，本金余額227.77億元。其金融板塊主要為天津國泰金融租賃有限公司和華泰汽車金融有限公司。

澎湃新聞注意到，目前，華泰汽車集團持有的華泰汽車金融90%股權已分別轉讓至九州證券（持股40%）、廈門國際銀行（持股30%）、太平洋證券（持股20%）。

8名股東持有的多家內蒙古銀行旗下村鎮銀行股權被凍結

在這批違法違規股東中，有不少與內蒙古有關。

總體看，王異勝和李建勛均為呼和浩特市如意蒙銀村鎮銀行股東，前者持股4%，后者持股10%并曾擔任該銀行副董事長；劉子芬、鄂爾多斯市顧多物流有限責任公司、內蒙古華銳肯特家具有限公司、內蒙古赤誠房地產開發有限責任公司、內蒙古康輝牧業科技有限公司均為呼和浩特市新城蒙銀村鎮銀行，分別持股2%、8%、10%、10%、10%；內蒙古賽罕安達羊絨制品有限公司則持有烏拉特中旗蒙銀村鎮銀行10%的股份。

有意思的是，上述3家村鎮銀行的第一大股東均為內蒙古銀行。工商資料顯示，內蒙古銀行分別持有呼和浩特市如意蒙銀村鎮銀行、呼和浩特市新城蒙銀村鎮銀行、烏拉特中旗蒙銀村鎮銀行20%、26%、20%的股權。

此外，還有兩名違法違規股東與內蒙古相關。內蒙古德力汽車尾氣環保科研（集團）有限責任公司

為包頭市南郊農村信用聯社股東，持股4.76667%；崔志功持有烏拉特前旗大眾村鎮銀行4.9%股份。

內蒙古自治區烏拉特前旗人民法院披露的民事裁定書顯示，烏拉特前旗大眾村鎮銀行根據已經生效的民事調解書向法院申請保全，請求對被申請人崔志功在烏拉特前旗大眾村鎮銀行的股權進行保全。法院裁定凍結被申請人崔志功在烏拉特前旗大眾村鎮銀行的股權88.2萬元，占股比例4.9%。

在此之前，烏拉特前旗大眾村鎮銀行曾與李雪、賀晶、崔志功、烏拉特前旗烏拉山草木繁育有限責任公司簽訂一份借款人為李雪，貸款人為烏前旗大眾村鎮銀行，擔保人為賀晶、崔志功、烏拉特前旗烏拉山草木繁育有限責任公司的《個人借款/擔保合同》，合同約定借款金額為160萬元。但這一貸款到期后，借款人申請辦理了展期業務，展期到期后，仍未能償還貸款。崔志功對上述款項的給付承擔連帶清償責任。

剩余的幾家違法違規股東，也多涉及農村金融機構股權，例如遼寧寬甸農村商業銀行、瓦房店長興村鎮銀行、新疆石河子農村合作銀行等。

以新疆石河子農村合作銀行為例，新疆維吾爾自治區烏魯木齊中院早在2019年便將銀保監會此次公布的違法違規股東石河子開發區綠城聚福房地產開發有限責任公司持有的新疆石河子農村合作銀行4%股權進行司法拍賣。執行裁定書顯示，新疆蘇建建工股份有限公司與石河子開發區綠城聚福房地產開發有限責任公司、王林軍等民問借貨糾紛一案，民事判決書已發生法律效力。由于石河子開發區綠城聚福房地產開發有限貴任公司、王林軍等未能履行生效法律文書所確定的義務，新疆蘇建建工股份有限公司申請強制執行。