雷達(dá)財(cái)經(jīng) 文|張凱旌 編|深海

渤海銀行南京分行與江西濟(jì)民可信集團(tuán)下屬兩家子公司山禾藥業(yè)、恒生制藥之間的懸案又有最新進(jìn)展。

11月4日，據(jù)央視財(cái)經(jīng)報(bào)道，渤海銀行南京分行綜合與人力部副總經(jīng)理趙遠(yuǎn)芳接受采訪(fǎng)時(shí)表示：“在一年左右的時(shí)間里，濟(jì)民可信系收取了來(lái)源于華業(yè)石化系的三倍于我行存款利息的額外收益。其他信息也顯示：濟(jì)民可信對(duì)此事是知情的，并非其對(duì)外聲稱(chēng)的單純的存款客戶(hù)。當(dāng)前，公安機(jī)關(guān)已受理報(bào)案并開(kāi)展調(diào)查取證工作。對(duì)于此事件中涉及的質(zhì)押資金，我們將嚴(yán)格按照司法機(jī)關(guān)的調(diào)查結(jié)論及最終結(jié)果，依法處理。”

11月2日，有消息稱(chēng)，渤海銀行南京分行有3名相關(guān)員工被抓，其中該分行的營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理管鵬程被刑拘。據(jù)此，有媒體嘗試聯(lián)系管鵬程未果，濟(jì)民可信方面也稱(chēng)，管鵬程個(gè)人電話(huà)及公司座機(jī)電話(huà)均未能接通。

“在這個(gè)案子里，我們認(rèn)為管鵬程是一個(gè)比較關(guān)鍵的人物。因?yàn)槲覀冮_(kāi)戶(hù)是在他那里，日常的對(duì)接是在他那里，出事后也是他來(lái)跟我們交涉。我們現(xiàn)在聯(lián)系不上他，也不清楚他是不是被警方帶走了。”濟(jì)民可信集團(tuán)的相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

此外，據(jù)央廣網(wǎng)報(bào)道，江蘇省相關(guān)部門(mén)初步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，辦理相關(guān)貸款擔(dān)保質(zhì)押業(yè)務(wù)材料上的印鑒都涉嫌偽造，進(jìn)一步的事實(shí)有待相關(guān)部門(mén)的核實(shí)與披露。

雷達(dá)財(cái)經(jīng)曾在《渤海銀行被指”瞞天過(guò)海“》一文中提到，8月山禾藥業(yè)法人代表於江華接到的一通核實(shí)電話(huà)，暴露了一樁28億存款挪用大案。

自2020年11月起，銀行就開(kāi)始用山禾藥業(yè)的存款為與公司毫無(wú)關(guān)聯(lián)的華業(yè)石化票據(jù)融資進(jìn)行質(zhì)押擔(dān)保，至2021年8月已累計(jì)質(zhì)押28億元。同期，濟(jì)民可信子公司共存入33億元。

基于此，濟(jì)民可信集團(tuán)已于9月3日向無(wú)錫警方報(bào)案。知情人士透露，目前無(wú)錫警方已立案，且調(diào)查有所進(jìn)展。

另?yè)?jù)了解，濟(jì)民可信表示，存入渤海銀行南京分行的33億元中，一部分將用于旗下兩家子公司流動(dòng)資金，另一部分用于研發(fā)新冠病毒特異性中和抗體注射液及相關(guān)項(xiàng)目建設(shè)。

“我們本來(lái)打算在9月底開(kāi)工建設(shè)生物大分子藥物生產(chǎn)基地——可以生產(chǎn)中和抗體，也可以生產(chǎn)別的生物大分子藥物，現(xiàn)在受到影響只能延期。兩家子公司需要的流動(dòng)資金也是集團(tuán)統(tǒng)一調(diào)配在支持它們的正常運(yùn)作。”濟(jì)民可信相關(guān)人士稱(chēng)。

值得一提的是，事件被媒體曝出后，濟(jì)民可信集團(tuán)曾發(fā)文六問(wèn)渤海銀行南京分行，稱(chēng)在其發(fā)現(xiàn)此事后，且渤海銀行高管已經(jīng)親承這是銀行漏洞的情況下，由于8月25日華業(yè)石化有5億元貸款到期未還，渤海銀行又強(qiáng)行劃扣了恒生制藥4.5億存款。

在此背景下，濟(jì)民可信相關(guān)人員表示，公司在11月下旬將有三筆存款陸續(xù)到期，總額為8億元，他們很擔(dān)心這筆存款到期時(shí)不僅無(wú)法取出，更可能被銀行再次強(qiáng)行劃扣。

雷達(dá)財(cái)經(jīng)注意到，本次事件的另一個(gè)焦點(diǎn)——被擔(dān)保方華業(yè)石化及其母公司，在濟(jì)民可信集團(tuán)報(bào)警后的9月10日、13日，又出現(xiàn)了數(shù)筆將子公司股權(quán)出質(zhì)給渤海銀行南京分行的記錄。

此外，華業(yè)石化的“假?lài)?guó)企”背景貫穿始終。具體表現(xiàn)為，其包括江蘇潤(rùn)港石化、華龍國(guó)業(yè)、上海芮盈貿(mào)易、華之業(yè)能源在內(nèi)的多任股東穿透股權(quán)后均能找到國(guó)企背景，但這些公司又多次遭國(guó)企“打假”。

10月27日，華業(yè)石化股東再次變更，由華之業(yè)能源變?yōu)榻K頤莊商貿(mào)有限公司，后者亦與國(guó)企有聯(lián)系。

天眼查顯示，頤莊商貿(mào)實(shí)控人為柏蓬剛，柏蓬剛還是南京笨熊網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的執(zhí)董、法定代表人。而南京笨熊穿透5層股權(quán)后，股東為中國(guó)建筑集團(tuán)有限公司。

與此前中石油曾打假華之業(yè)能源類(lèi)似的是，2021年3月，中建城市建設(shè)發(fā)展有限公司曾發(fā)布一份《關(guān)于我司監(jiān)管企業(yè)上海富麗房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司名下虛假控股公司情況的嚴(yán)正聲明》。

聲明中稱(chēng)，新疆國(guó)融通過(guò)虛假股東變更登記所使用的包括股東決議、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、富麗公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、印章和法定代表人簽字在內(nèi)的所有登記材料均系偽造。中建城市建設(shè)發(fā)展公司和富麗公司對(duì)此并不知情，亦未獲得富麗公司同意或授權(quán)，其以富麗公司名義所進(jìn)行的任何商業(yè)行為均與富麗公司無(wú)關(guān)，請(qǐng)社會(huì)各界提高警惕。

新疆國(guó)融，正是南京笨熊穿透3曾股權(quán)后的控股股東。分析人士認(rèn)為，華業(yè)石化的新股東又與“假?lài)?guó)企”有關(guān)。

不過(guò)渤海銀行南京分行的這次回應(yīng)，也證實(shí)了此前外界的一些猜測(cè)。曾有上市股份制銀行從業(yè)人員向雷達(dá)財(cái)經(jīng)表示，銀行內(nèi)部辦理這種業(yè)務(wù)手續(xù)十分繁雜，不僅材料堆疊，需要過(guò)的環(huán)節(jié)也不是一個(gè)兩個(gè)，想要長(zhǎng)期保證所有流程全部通關(guān)并非易事。因此有網(wǎng)友認(rèn)為，“質(zhì)押方是知情的，現(xiàn)在見(jiàn)到貸款方有風(fēng)險(xiǎn)不愿意繼續(xù)了。”

對(duì)于渤海銀行南京分行的說(shuō)法，濟(jì)民可信集團(tuán)是否會(huì)進(jìn)行回應(yīng)？雷達(dá)財(cái)經(jīng)將持續(xù)關(guān)注。

注：本文是雷達(dá)財(cái)經(jīng)（ID：leidacj）原創(chuàng)。未經(jīng)授權(quán)，禁止轉(zhuǎn)載。